Asset Formation
資産形成
Introduction
これからの暮らしに向けて、
いまから備える資産形成
ご結婚やお子様の誕生、住宅の購入、ご退職など、暮らしの中では資金の使い方を見直す転機が何度も訪れます。トレジャー保険では、保障の見直しとあわせて、お客様一人ひとりの状況に合わせた資産形成のご提案を行っています。
ライフイベントを笑顔で過ごすために
人生の「3大資金」と言われる住宅・教育・老後資金をはじめとして、ライフイベントでは何かと費用がかかります。
自分や家族の人生をより豊かなものにするためには、将来を見据えた準備が必要です。
※1：リクルートブライダル総研「結婚マーケット調査2025」より
※2：文部科学省「令和5年度子供の学習費調査」、「私立大学等の令和7年度入学者に係る学生納付金等調査結果について」より、幼稚園から高校まで公立、大学のみ私立へ進んだ場合
※3：2025年 注文住宅動向・トレンド調査／(株)リクルート調べ
※4：総務省統計局「家計調査報告」より
Strength
トレジャー保険の強み
一人一人に合わせたプランニング
取り扱う保険や金融商品自体は、どの代理店でも大きくは変わりません。大切なのは、お客様に本当に合った選択を一緒に考え、的確にアドバイスできるかどうか——つまり「担当者」の力です。トレジャー保険では、まずお客様の生活スタイルやご希望を基礎的なところから丁寧にヒアリングし、一人一人に合わせたプランをご提案します。
保険と資産運用 両方のプロがアドバイス
「一つのカゴに卵をすべて盛るな」という言葉があるように、資産を一か所に集中させず、複数の方法に分けて備えることでリスクを軽減できます。保険と資産運用、両方の知識を持つプロが、お客様の資産全体を見渡しながらアドバイスいたします。
資産形成の重要ポイントを網羅
資産形成において大切なのは「長期」「積立（※ドルコスト平均法）」「分散」という3つの視点です。トレジャー保険では、この基本を踏まえたうえで、お客様の状況やご希望に合わせた無理のないプランをご提案しています。
※ドルコスト平均法：価格が変動する商品を、一定額ずつ定期的に買い続ける方法。購入タイミングを分散させることで、平均購入価格を安定させる効果が期待できます。
Product
保険と資産運用をひとつにした 「投資型保険」
死亡保障などの保険機能を備えながら、お預かりした資金を投資信託などで運用し、将来に向けて資産を育てていく「投資型保険（変額保険）」をご提案しています。運用実績に応じて将来の受取額は変動しますが、万が一の際の保障を持ちながら資産形成に取り組める点が特徴です。
死亡保障付き
ご家族への備えを残しながら資産形成できます。
運用実績で変動
投資信託の運用成果に応じて将来の受取額が変わります。
税制に応じた活用
国の定めた税制に従ってご活用いただけます（生命保険料控除など）。
Flow
ご相談の流れ
無料相談
まずはお客様の現在の資産状況やご希望を、無料でじっくりお伺いします。
成約
ヒアリングをもとにご提案したプランにご納得いただけましたら、ご契約いただきます。
運用
ご契約後は運用状況を定期的にご報告し、必要に応じて見直しをご提案します。
保険金受取
ライフイベントや万が一の際には、スムーズに保険金・給付金をお受け取りいただけます。
FAQ
よくあるご質問
投資信託は、多くの方から集めた資金を専門家（ファンドマネージャー）が株式や債券などに分散して運用する金融商品です。運用の成果は市場の動きに応じて日々変動します。
万が一の際の死亡保障などを備えながら、同時に将来に向けた資産形成を行える点が特徴です。保障と運用をひとつの契約でまとめられます。
投資信託は運用実績に応じて価値が変動するため、資産が増える場合も減る場合もあります。プランによっては最低保証が設定されている場合もありますので、契約時にご確認ください。
多くのプランで月々数千円程度からの積立が可能です。まずは無理のない金額から始めていただけます。
原則として途中解約は可能ですが、契約期間や商品によっては解約控除がかかる場合があります。詳細はご契約前にご説明いたします。
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